미국 손해보험 관련주는 안정적인 배당과 성장 가능성으로 인해 투자자들에게 인기가 많습니다. 오늘은 미국의 주요 손해보험 관련 주식의 시가총액, PER, PBR, 배당성향, 목표 주가 등을 분석하여 투자 전략을 제시합니다. 특히, 프로그레시브, 올스테이트, 트래블러스 등 대표적인 보험주의 최근 실적과 수익률을 중심으로 살펴보겠습니다.
1. 미국 손해보험 관련주 종류 및 시가총액 순위
미국 손해보험주 중 가장 큰 시가총액을 가진 주요 종목들을 소개합니다. 아래 표는 시가총액과 매출액 기준으로 정리되었습니다.
회사명시가총액 (B$)매출액 (B$)
| 프로그레시브 (Progressive) | 123.7 | 65.0 |
| 트래블러스 컴퍼니스 (Travelers) | 46.6 | 42.9 |
| 올스테이트 (Allstate) | 42.3 | 58.6 |
| 하트포드 파이낸셜 (Hartford) | 29.6 | 25.0 |
| 마켈 (Markel) | 20.5 | 16.6 |
| WR 버클리 (WR Berkley) | 20.3 | 12.5 |
| 신시내티 파이낸셜 (Cincinnati) | 18.6 | 10.7 |
| 로우스 (Loews) | 16.6 | 16.3 |
| CNA 파이낸셜 (CNA) | 12.3 | 13.6 |
| 아메리칸 파이낸셜 (American) | 10.3 | 7.9 |
프로그레시브와 트래블러스는 가장 큰 시가총액과 매출을 자랑하며, 미국 손해보험 시장을 대표하는 주요 기업입니다.
2. 미국 손해보험 관련주 PBR 및 PER 순위
PBR(주가순자산비율)과 PER(주가수익비율)은 기업의 주가가 적정한지 파악할 수 있는 중요한 지표입니다. 아래 표는 PBR과 PER을 기준으로 정리한 주요 보험사 리스트입니다.
회사명PERPBR
| 신시내티 파이낸셜 | 7.9 | 1.5 |
| 마켈 | 8.5 | 1.4 |
| CNA 파이낸셜 | 9.9 | 1.3 |
| 로우스 | 11.1 | 1.0 |
| 하트포드 파이낸셜 | 11.4 | 2.0 |
| 아메리칸 파이낸셜 | 11.8 | 2.4 |
| WR 버클리 | 14.1 | 2.6 |
| 트래블러스 컴퍼니스 | 15.1 | 1.9 |
| 프로그레시브 | 21.6 | 5.7 |
| 올스테이트 | 34.9 | 2.5 |
PER가 낮을수록 기업의 주식이 저평가되었을 가능성이 큽니다. 신시내티 파이낸셜과 마켈은 상대적으로 낮은 PER를 보이며, 프로그레시브는 높은 PER를 기록하고 있습니다.
3. 배당수익률이 높은 미국 손해보험주
미국 손해보험주는 꾸준한 배당을 제공하며, 장기 투자자에게 매력적입니다. 배당금과 배당수익률을 비교해보았습니다.
회사명배당금 (USD)배당수익률 (%)배당성향 (%)
| CNA 파이낸셜 | 3.76 | 8.27% | 37.95% |
| 아메리칸 파이낸셜 | 7.16 | 5.82% | 25.88% |
| 신시내티 파이낸셜 | 3.24 | 2.73% | 25.74% |
| 올스테이트 | 3.72 | 2.33% | - |
| 트래블러스 컴퍼니스 | 4.16 | 2.04% | 30.74% |
| 하트포드 파이낸셜 | 1.9 | 1.89% | 21.89% |
| WR 버클리 | 1.47 | 1.85% | 8.51% |
| 프로그레시브 | 2.95 | 1.40% | 17.48% |
| 로우스 | 0.25 | 0.33% | 3.97% |
CNA 파이낸셜과 아메리칸 파이낸셜은 높은 배당수익률로 장기 배당 투자자들에게 인기가 많습니다.
4. 손해보험 관련주 수익률 분석
최근 1년간과 올해 수익률을 기준으로 손해보험주의 성과를 분석해보았습니다.
회사명최근 1년 (%)YTD (%)
| 프로그레시브 | 60.20% | 33.13% |
| 하트포드 파이낸셜 | 38.89% | 24.45% |
| 신시내티 파이낸셜 | 22.12% | 14.88% |
| 올스테이트 | 46.90% | 14.43% |
| WR 버클리 | 35.81% | 12.71% |
| CNA 파이낸셜 | 23.00% | 12.28% |
| 마켈 | 14.14% | 11.19% |
| 로우스 | 26.20% | 7.69% |
| 트래블러스 컴퍼니스 | 17.28% | 6.91% |
| 아메리칸 파이낸셜 | 7.21% | 5.60% |
프로그레시브는 최근 1년간 60% 이상의 수익률을 기록하며, 가장 높은 성과를 보였습니다.
5. 손해보험 관련주 목표주가 분석
미래 주가 상승 가능성을 보여주는 목표주가를 분석해보았습니다.
회사명목표 수익률 (%)목표가 (USD)현재가 (USD)
| 올스테이트 | 19.9% | 192.1 | 160.2 |
| 아메리칸 파이낸셜 | 13.8% | 139.9 | 123.0 |
| WR 버클리 | 13.4% | 89.9 | 79.2 |
| 트래블러스 컴퍼니스 | 12.1% | 228.3 | 203.7 |
| 프로그레시브 | 11.0% | 234.4 | 211.1 |
| 하트포드 파이낸셜 | 10.8% | 110.9 | 100.0 |
| 신시내티 파이낸셜 | 9.9% | 130.6 | 118.9 |
올스테이트와 아메리칸 파이낸셜은 목표 수익률 기준으로 주가 상승 가능성이 큽니다.
6. 투자 전략 및 주의사항
투자 전략
- 배당 투자: 배당수익률이 높은 CNA 파이낸셜과 아메리칸 파이낸셜은 안정적인 배당 수익을 제공하며, 장기 투자자들에게 유리합니다.
- 성장성: 최근 1년간 큰 성과를 낸 프로그레시브는 지속적인 성장이 기대되는 종목입니다.
주의사항
- 시장 변동성: 보험주는 경제 상황에 따라 변동성이 크므로, 포트폴리오 분산을 통해 리스크를 관리하는 것이 좋습니다.
- 금리 리스크: 금리 상승 시 보험주의 수익성이 떨어질 수 있으므로 금리 동향에 주의해야 합니다.
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FAQ
1. 프로그레시브는 성장성이 좋은가요?
네, 최근 1년간 60% 이상의 수익률을 기록하며 높은 성장성을 보였습니다.
2. 가장 높은 배당수익률을 제공하는 보험주는 무엇인가요?
CNA 파이낸셜이 8.27%의 배당수익률로 가장 높습니다.
3. 손해보험주 중 안정적인 투자를 원한다면 어떤 종목을 추천하나요?
배당과 안정성을 겸비한 아메리칸 파이낸셜과 CNA 파이낸셜을 추천합니다.
4. PER와 PBR이 낮은 손해보험주는 무엇인가요?
신시내티 파이낸셜이 PER 7.9, PBR 1.5로 가장 낮습니다.
5. 손해보험주는 경기 변화에 민감한가요?
네, 보험주는 경제 상황에 따라 변동성이 크며, 금리 상승에 취약할 수 있습니다.
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